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中欧财富投顾试点两周年:用户复购率达72.4%,与十余家机构达成合作
中国网财经 | 来源: 中国网财经 浏览次数:207 发布时间:2021年10月25日
摘要:

自2019年10月24日获得首批基金投顾试点资质以来,中欧基金控股子公司中欧财富的投顾业务已顺利运行两周年。截至2021年9月30日,中欧财富投顾全平台用户留存率达75.4%,复购用户占比达72.4%,用户规模同比增长512.1%。

自2019年10月24日获得首批基金投顾试点资质以来,中欧基金控股子公司中欧财富的投顾业务已顺利运行两周年。截至2021年9月30日,中欧财富投顾全平台用户留存率达75.4%,复购用户占比达72.4%,用户规模同比增长512.1%。

除不断完善多样化的投顾策略、服务外,今年,中欧财富还持续加深与券商、第三方机构的全面合作,面向行业输出标准化的投顾服务体系,致力于改善更多投资者的盈利体验。目前,中欧财富已先后与蚂蚁财富、天天基金、陆基金、蛋卷基金等十余家平台合作开展基金投顾业务。

二十余种资产配置方案,满足投资者多元需求

作为“投”与“顾”中不可或缺的一环,投资能力建设是中欧财富投顾业务的着重发力点之一。中欧财富为投顾业务组建了独立的投资策略委员会,共享中欧基金投研框架,目前在股票、债券等多资产配置领域形成了一套成熟的投顾方案。

产品上,中欧财富投顾现设有“活钱管理、稳健理财、财富成长、人生规划”四大账户体系、超二十种投顾策略,可以满足投资者不同投资时长、不同风险偏好和投资目标的个性化投资需求。

以中欧财富投顾人气策略“超级股票全明星”为例,一键买入全市场优秀权益类基金,并适时动态调整,致力于追求长期超额回报。在过去一年市场震荡行情中,该策略业绩同样表现优异。截至今年9月30日,近一年收益23%,约业绩基准(沪深300)3.78倍。在过去的三个完整年度中,中欧超级股票全明星均实现大幅超越沪深300的超额收益,体现“进可攻,退可守”的优质属性。

同时,基于大数据积累和丰富的用户洞察,中欧财富于2021年推出“水滴英才计划”,为投资者子女教育金理财场景特殊定制。此外,今年还推出“优势行业全明星”、“中欧带你投碳中和”、“幸福六六小目标”等特色策略,满足不同投资者的投资偏好和需求。

其中,“优势行业全明星”满足了投资者对医药、科技、消费行业黄金赛道的布局需求。截至今年10月8日,该策略成立以来涨幅98.18%,约超4倍于同期业绩比较基准(沪深300)涨幅,力争为投资人把握优势赛道长期上涨红利。“幸福六六小目标”则采用双周发售、灵活配置、根据用户授权收益达标即卖出的运作方式,为偏好稳健的投资人提供一种活期资产理财手段。目前,该策略共发车十期,前三期已成功止盈,其余正顺利运行中。

中欧财富APP部分投顾策略一览

全程顾问式陪伴服务,提升投资者获得感

“基金赚钱,基民不赚钱”一直以来是困扰行业的痛点,通过投顾服务提升投资者的长期盈利体验成为了基金投顾业务一大价值。而其中“顾”的部分更是基金投顾业务的出发点与落脚点。

经过两年时间的摸索,中欧财富已逐渐搭建起一支70余人的投顾服务全流程团队,职责涵盖法律风控、产品、技术、营销、客服及投顾策略等,专门服务于投顾业务。提供包括不限于定期的投顾业绩报告、投顾策略调仓报告、市场解读、不定期投资经理见面会、线上/线下投资者答疑以及文字、直播、视频等多形式的投教内容,力争围绕客户“投前-投中-投后”全生命周期开展顾问式服务,长期改善客户投资体验。自获批投顾试点以来,中欧财富投顾在自营及合作渠道合计推出陪伴材料2000多份,直播50余场,在线时长超 3000分钟,力争长期改善投资者盈利体验。

“不积跬步无以至千里”,回顾过去两年在投顾业务上的一些成绩,中欧财富对未来有了更多期许,也深知前路任重而道远。相比海外成熟的财富管理市场,我国的基金投顾目前也只实现了0到1的突破,市场还有更加广阔的发展空间。

未来,在产品上,中欧财富投顾将继续运用专业研究及智能化技术,分析不同投资者在不同场景下的投资偏好,推出更多个性化的资产配置方案。在服务上,中欧财富也将细化投资者需求,为场景化客户、高净值客户等不同投资人群提供定制化的服务,通过长期陪伴及专业顾问服务帮助投资者形成正确的投资观念。与此同时,中欧财富也希望能与更多资管行业伙伴积极开展投顾业务的深度合作,携手共建行业生态,为投资者创造更高价值。

【风险提示】

数据截止:2021/9/30,中欧财富整理。客户复购率=有复购投顾用户/总认购客户数,复投率指已使用服务超过3个月客户中,所有追加投资客户数占总比。客户留存率=持仓客户数/总认购客户数。客户规模同比增长率=(2021/9/30保有用户数-2020/9/30保有用户数)/2020/9/30保有用户数。上述数据为中欧财富投顾全平台客户数据,其中,保有用户数未进行去重,数据仅供参考。

中欧财富整理,截至2021.09.30。超级股票全明星成立于2017/9/5,业绩比较基准为沪深300,2018年-2020年及成立以来涨跌幅及业绩比较基准分别为-19.88%/-25.31%、53.51%/36.07%、59.35%/27.21%、121.01%/26.17%。

中欧财富整理,截至2021.10.08。优势行业全明星于2019/9/11成立,与业绩比较基准(沪深300)2020年及成立以来涨跌幅分别为76.52%/27.21%,98.18%/24.11%。

中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。

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